De Rabobank gaat zijn klanten online en mobiel direct inzicht geven in de spreiding en kosten van hun beleggingsportefeuilles. Alle particuliere beleggers kunnen op elk gewenst moment een overzicht in spreiding en kosten raadplegen. Rabobank wil zo de eerste bank zijn die de kosten op deze manier transparant maakt.
Het online spreidingsoverzicht biedt beleggers op elk gewenst moment een beter inzicht in de spreiding van hun beleggingen over bijvoorbeeld regio’s en sectoren bij aandelen en over looptijden, ratings en sectoren bij obligaties. Het kostenoverzicht geeft de klant inzicht in de kosten van de dienstverlening en in de kosten direct verbonden aan de beleggingen in de portefeuille. De nieuwe functionaliteiten zijn zowel beschikbaar via Rabo Internetbankieren als via de Rabo Beleggen app.
“Uit vooronderzoek weten we dat klanten grote waardering hebben voor de transparante manier waarop wij over kosten van beleggen gaan rapporteren”, licht Bert van den Broek, hoofd Beleggingscompetence bij Rabobank, toe. “Die waardering krijgen we niet alleen van onze klanten, ook de toezichthouder is goed te spreken over het kostenoverzicht.” Het spreidingsoverzicht was er al voor de zeer vermogende beleggers, maar nu krijgen alle particuliere beleggers inzicht in de spreiding van hun portefeuille.
De beleggingsfilosofie van de Rabobank is gebaseerd op vier pijlers; een goede spreiding van risico, transparantie over kosten, beleggen op een manier die bij de klant past en maatschappelijk verantwoord. Van den Broek: “Die vier pijlers versterkten we continu met nieuwe functionaliteiten. Eerder deze maand hebben we de beleggingsinventarisatie online, BIO, geïntroduceerd.”
Daarmee kunnen klanten zelf de uitgangspunten van hun portefeuille controleren en indien nodig aanpassen. “Samen met BIO biedt het kosten- en spreidingsoverzicht houvast bij het nemen van beleggingsbeslissingen. Klanten krijgen een gedetailleerd en actueel inzicht in de kosten en de spreiding van hun portefeuille. Dat geeft rust en vertrouwen en helpt hen om weloverwogen keuzes te maken in hun beleggingsstrategie.”
Door deze functionaliteiten in de basisdienstverlening op te nemen, is de Rabobank voornemens de beleggers hun vermogen optimaal te laten renderen. “Daarmee bewijzen we bovendien dat de Rabobank een beleggersbank is die zijn dienstverlening voortdurend vernieuwt en aanpast aan de eisen van zijn klanten.”
