De Autoriteit Financiële Markten (AFM), de Vereniging van Effectenbezitters (VEB) en de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) willen dat de particuliere klant beter is toegerust bij het eerste gesprek met een beleggingsadviseur. De informatie over de financiële situatie, het financiële doel en de bereidheid om risico’s te nemen, zijn essentieel bij het samenstellen van een passende beleggingsportefeuille.
Omdat de overheid zich op tal van terreinen terugtrekt, wordt het volgens de drie partijen voor particulieren (consumenten) steeds belangrijker om zelf vermogen op te bouwen. Beleggen kan daarin naast sparen een aantrekkelijk alternatief zijn. De NVB heeft een brochure ontwikkeld die klanten helpt om zich voor te bereiden op het eerste beleggingsadviesgesprek.
“Informatie over de financiële situatie, het financiële doel en de bereidheid om risico’s te nemen zijn essentieel bij het samenstellen van een passende beleggingsportefeuille. We moeten dit samen doen. De consument die eigen verantwoordelijkheid neemt en zich verdiept in de eigen persoonlijke situatie is hiervoor onmisbaar”, aldus NVB-voorzitter Chris Buijink.
Volgens Buijink willen banken hun klanten daar zo goed mogelijk bij helpen. “Banken beseffen dat deze ontwikkelingen extra verantwoordelijkheden met zich meebrengen om de consument te helpen op een verantwoorde manier te beleggen.” Tegelijkertijd is ook de kritische consument onmisbaar. “We moeten dit samen doen. De consument die eigen verantwoordelijkheid neemt en zich verdiept in de eigen persoonlijke situatie is hiervoor onmisbaar.”
