De allereerste InFinance Day is een feit. Tijdens dit event deelde de financiële top van Nederland haar kennis en visies met de top van financiële klantadviseurs. Door de vele visies op één locatie werd het een dag vol inspiratie, die werd afgesloten met een Heraclitus Award voor Aegon voor het geven van de beste en meest onderscheidende visie van de dag. InFinance is net als Cash en The Asset onderdeel van Triple I.
InFinance Day vond plaats op donderdag 29 maart in Expo Houten, dat speciaal hiervoor omgetoverd was in een Romeinse Arena. Rondom de indrukwekkende Arena werden forums gebouwd waarin de financiële top van Nederland hun visie op de intermediaire adviesmarkt presenteerden. Deze top bestaat onder andere uit de partners van InFinance Day: Aegon, BNP Paribas Cardif, ING, Nationale-Nederlanden|Delta Lloyd, VIVAT – Zwitserleven – Reaal – nowGo – ACTIAM.
Journalist Diana Matroos nam als dagvoorzitter het publiek mee in een serie unieke talkshows met financiële professionals als hoogleraar Pensioenrecht Erik Lutjens, beursanalist Corné van Zeijl, pensioenadvocaat Theo Gommer, Paul de Vries (Kadaster), Jan-Pieter van der Helm (IG&H Consulting & Interim) en verschillende CEO’s en visionairs. Zij deelden op de bank bij Matroos hun kennis en gaven hun visie op trends, innovaties en de dynamiek in de financiële dienstverlening.
‘Feminisering steeds belangrijker’
Feminisering wordt steeds belangrijker in de financiële dienstverlening. Dat stelde trendwatcher Mark Schipper (freshmark). “We zien in de maatschappij een verschuiving naar vrouwelijke waarden: klanten verwachten een warme betrokkenheid in plaats van zakelijkheid. Harde cijfers maken plaats voor beeldtaal. In uw vakgebied wordt steeds belangrijker hoe je echte waarde levert aan de klant.”
‘Geen ongedekte cheque bij pensioenadvies’
De pensioenadviseur moet zijn zorgplicht richting werknemers niet onderschatten, maar worstelt tegelijkertijd met de betaalbaarheid van het advies. Dat kwam aan bod tijdens de talkshow over pensioen op InFinance Day. Diana Matroos ging hierin in gesprek met drie pensioenexperts: Theo Gommer, Martijn Visser (bestuurslid bij de RPA) en Erik Lutjens.
De talkshow begon dynamisch met een betoog van Lutjens op de stelling ‘De zorgplicht van de pensioenadviseur moet niet onderschat worden’. “Zeker bij wijzigingen van pensioenen of bij life events wordt er over het algemeen te weinig geadviseerd richting de werknemer. Het komt steeds vaker voor dat ontevreden werknemers hierover klagen bij hun werkgever, en die stelt de pensioenadviseur hiervoor dan aansprakelijk. Rechtszaken op dit gebied komen vaker voor en deze hebben grote financiële gevolgen.”
Visser: “Maar de betaalbaarheid van het advies is ook belangrijk. Je kunt geen ongedekte cheque verwachten voor je advies.”
‘Vertrouwen distributiepartners komt te voet’
In de talkshow over verzekeren & distributie op InFinance Day werd vooral gediscussieerd over samenwerking tussen en aanbieder en intermediair, en over de opkomst van robo-advies.
Op de bank bij Diana Matroos kwamen wederom drie verschillende experts aan het woord: Enno Wiertsema (Adfiz) vanuit het intermediair, Harry van der Zwan (Nationale-Nederlanden) vanuit de aanbieders en Jan-Pieter van der Helm (IG&H), die zich met zijn adviesbureau ook bezig houdt met klant- en distributievraagstukken.
Van der Zwan ziet een toegevoegde waarde in de samenwerking tussen aanbieder en adviseur. Niet alleen op het gebied van financiële producten, maar bijvoorbeeld ook op het gebied van delen van kennis en data.
Wiertsema is vanuit de onafhankelijke adviseurshoek op het gebied van de samenwerking met aanbieders nog wat voorzichtig. “Het is een kwestie van vertrouwen dat te paard gaat en nu te voet terugkeert. Nog niet zo heel lang geleden probeerden aanbieders klanten vooral naar zichzelf toe te trekken. Gelukkig zie je ze daar nu langzaam van terugkomen.”
Senioren op de hypotheekmarkt
Voor de hypotheekprofessionals was de talkshow over hypotheken ’s middags een echte must. De visies hierbij werden verzorgd door Paul de Vries (Kadaster), Hidde Coebergh (ING) en Christian Dijkhof (voorzitter OvFD). Zij debatteerden over demografische veranderingen die kansen zouden kunnen bieden voor de hypotheekmarkt. Meer ouderen willen hun koopwoning verkopen, maar kunnen hun woning niet kwijt.
Coebergh ziet dat als een uitdaging en meent dat ING haar beleid wel meer op ouderen afstemt. Volgens Dijkhof gaat deze ontwikkeling te langzaam en moet er een oplossing worden gevonden voor zzp’ers, starters én senioren.
De top van de top
Ook de ‘top’ van de financiële top kwam aan het woord in de Arena. Cees de Jong (CEO BNP Paribas Cardif), Ingrid de Graaf (directielid Aegon NL) en Harry van der Zwan (directeur Intermediaire Zaken NN Group) gingen in gesprek met elkaar en gaven hun visie op de toekomst.
Zij benoemden de vele veranderingen waar de financiële dienstverlening mee kampt en benadrukten het belang van samenwerking tussen aanbieders en het intermediair.
Heraclitus Award
Uit het ruime aanbod van meer dan 25 kennissessies konden financieel adviseurs vandaag hun eigen dagprogramma samenstellen. De meest onderscheidende visie tijdens de kennissessies werd gewaardeerd met de Heraclitus Award.
Uiteindelijk was Jeroen Vetter de winnaar met de forum-sessie ‘Bouwstenen voor lange termijn vermogensopbouw’. Vetter geeft leiding aan het Investment Office van Aegon Nederland.
