In november vorig jaar besloot de stichting DSI tot een verzwaarde periodieke toetsing van ruim 3700 beleggingsadviseurs, vermogensbeheerders en financieel adviseurs op het gebied van integriteit, kennis en vaardigheden. Enkele honderden geregistreerde beleggingsprofessionals hebben inmiddels de vernieuwde Periodieke Toets afgenomen. De keurmerkorganisatie heeft nu bepaald dat deze wordt bijgesteld.
Met het behalen van de Periodieke Toets laat u zien dat u de kennis en vaardigheden in huis heeft om uw klant zo goed mogelijk te bedienen. Zo moet worden voldaan aan de norm die de beleggingssector (via DSI) aan vakbekwaamheid stelt. Bovendien dient hiermee een goede invulling worden gegeven aan de eisen die de regelgeving en de toezichthouder op dit punt stellen.
Lees ook: ‘DSI start met verzwaarde periodieke toetsing’
Enkele honderden geregistreerde adviseurs en vermogensbeheerders hebben de vernieuwde Periodieke Toets gedaan, zo blijkt uit een nieuwsbrief die DSI op 17 april aan bij de keurmerkorganisatie geregistreerde beleggingsadviseurs, vermogensbeheerders en financieel adviseurs heeft gestuurd.
Gezien de nieuwe weg die met dit toetsprogramma is ingeslagen, heeft de stichting gedurende deze beginfase intensief de uitkomsten gemonitord. “Daarnaast is er actief contact geweest met geregistreerden die de toets hebben afgelegd en hebben wij veel terugkoppeling ontvangen van zowel hen als hun werkgevers en de correctoren”, aldus directeur Jerry Brouwer van DSI.
Wennen aan nieuwe insteek
Het doel van de verzwaarde toets is om de vakbekwaamheid te bevorderen op de disciplines kennis, vaardigheden en integriteit. Daarom is gekozen voor verzwaring van de inhoud van de toets, uitbreiding van het aantal toetsonderdelen, HBO-toetsniveau en daarbovenop hantering van een strenge slagingsnorm. “De praktijk laat zien dat kandidaten moeten wennen aan de andere insteek van de toets”, constateert Brouwer.
Binnen verschillende regionen binnen de beleggingssector blijkt een zekere weerstand te bestaan tegen de verzwaarde toetsing. De toetsing van DSI zou te hoog gegrepen zijn. “In de kern is natuurlijk zo’n toets niet slecht”, schreef Tom Lassing eerder dit jaar op Beursbox.nl, naar aanleiding van reacties uit de sector. “Gezien de woekerpolissen en de ontelbare andere fraudes heeft het tot nu toe niet veel geholpen. De enige die er goed op heeft geboerd, is de instantie die de toets verzonnen heeft.”
Lees ook Mike Willems column: ‘DSI is eigenlijk overbodig’
Nu moeten natuurlijk ook banken er aan voldoen, vervolgt Lassing. “Er werken tienduizenden mensen bij bijvoorbeeld ABN Amro en hoeveel doen dan zo’n DSI-toets? Ik hoorde in ieder geval dat het er recent slechts 52 waren. En alle 52 hebben ze vervolgens de toets niet gehaald.” Deze stand stamt uit eind februari van dit jaar.
De onwennigheid met de andere insteek van de toets komt volgens Brouwer doordat het nieuwe toetsprogramma in grote mate afwijkt van de voormalige Periodieke Integriteitstoets (PIT). “Zonder afbreuk te doen aan de ambitie en de kwaliteit van het nieuwe toetsprogramma zal DSI op basis van de eerste ervaringen en een uitgevoerde toetsdeskundige evaluatie deze op enkele punten bijstellen.”
Bijstellingen
Op basis van bovenstaande conclusies, op advies van de leden van de DSI Adviescommissie (op het gebied van vermogensbeheer, beleggingsadvies en financieel advies) en analyse door toetsdeskundigen heeft DSI besloten tot bijstelling op de volgende punten:
• De normering voor de vaardighedentoets voor beleggingsadviseurs, vermogensbeheerders (toetsvariant ‘particulier’) en financieel adviseurs wordt met terugwerkende kracht bijgesteld (van 70% naar 65%).
• De normering voor de kennistoets voor beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders (zowel toetsvariant ‘particulier’ als toetsvariant ‘institutioneel’) wordt met terugwerkende kracht bijgesteld (van 70% naar 60%) mede gelet op het aandeel open vragen in het examen.
• De integriteitstoets voor beleggingsadviseurs, vermogensbeheerders (toetsvariant ‘particulier’) en financieel adviseurs is inhoudelijk enigszins aangepast voor zover cases voor meerdere interpretaties of uitleg vatbaar bleken. Dit viel pas vast te stellen nu een representatief aantal geëxamineerden de vragen heeft gemaakt, ondanks zorgvuldig voorwerk en een pilot. Met terugwerkende kracht worden de resultaten voor deze toetsen bijgesteld.
• De uiterste datum voor het behalen van de toets is verlengd van 1 november 2014 naar 1 april 2015.
Wat betekent het voor u?
Op grond van deze beperkte bijstellingen slaagt voor de vaardighedentoets en voor de kennistoets bijna twee derde van alle kandidaten, blijkt uit de nieuwsbrief van DSI. Dit resultaat is gebaseerd op een gering aantal afgelegde examens (ten opzichte van het totaal aantal af te leggen examens) en kan de komende maanden dus nog fluctueren.
Voor de integriteitstoets zal het gemiddelde slagingspercentage pas na correctie van de reeds afgelegde examens bekend zijn (dit is handmatig werk). Voor de geregistreerden die de toets nog moeten doen, gaan de bijstellingen per direct in. Iedereen die vanaf nu de toets aflegt, wordt beoordeeld volgens de gewijzigde norm.
Heeft u één of meer toetsonderdelen afgelegd waarop bovenstaande bijstellingen betrekking hebben? Dan ontvangt u van NIBE-SVV per toetsonderdeel een bijgesteld resultaat, zowel wanneer u gezakt bent als wanneer u geslaagd bent. In dat laatste geval kan uw cijfer hoger uitvallen. U ontvangt hierover vóór 1 mei 2014 schriftelijk bericht via NIBE-SVV.
Heeft u een herkansing afgelegd en ontvangt u vóór 1 mei 2014 bericht dat u alsnog geslaagd bent voor uw eerste examen? In dat geval zullen de kosten van het door u afgelegde herexamen gerestitueerd worden.
Tips van DSI
Een goede voorbereiding blijkt essentieel. Daarom komt Brouwer met een aantal tips. “Maak uzelf bekend met de toetsmethodiek en de inhoud door het maken van de oefencases en het bestuderen van de toetsthema’s. U kunt ook een voorbereidende opleiding volgen.”
Voorts wijst hij erop dat het DSI-functieprofiel leidend is. “Zorg dus dat u in het juiste DSI-register vermeld staat, zodat de inhoud van de toets zo goed mogelijk aansluit bij uw dagelijkse werkzaamheden.”
Inhoudelijke vragen en terugkoppeling over de Periodieke Toets verneemt DSI graag. Neem hiervoor contact op met DSI via 020-6201274 of via [email protected]. Voor alle praktische vragen over de inschrijving en examinering kunt u contact opnemen met NIBE-SVV Examens via 020-5588444
