Vermogensbeheerders doen er goed aan om de zogenoemde millennials als cliënt voor zich te winnen om zich in te dekken voor de toekomst. Voor het eerst in zijn vierjarige bestaan omvatte de jaarlijkse Legg Mason Global Investment Survey een steekproef van beleggende millennials. De uitkomsten geven een psychoanalytische schets van de Europese millennial.
Zijn beleggers van de millenniumgeneratie, dus in de leeftijdscategorie van 18 tot 39 jaar, optimistischer dan de 40-plussers onder beleggers? En welke beleggingskeuzes maken ze? Vaststaat dat deze beleggers er vaak een volledig ander gedrag op na houden, in vergelijking met 40-plussers.
Dit zijn de dertien belangrijkste kenmerken van de Europese millennials:
[1] Europese millennials zijn optimistischer (71%) dan hun tegenhangers van 40 jaar en ouder. Maar de grootste verschillen in houding tussen de leeftijdsgroepen situeren zich in Italië. Daar blijkt 73% van de millennials een optimistischer inborst te hebben (in vergelijking met 55% van de 40-plussers). De Duitse (78%) en Britse beleggers (77%) zijn ook veel optimistischer dan de niet-millennials in hun respectieve landen.
[2] De millennials in Italië beleggen meer om een comfortabel leven te leiden (80%) dan de leeftijdsgenoten in de rest van Europa (50%) en dan de 40-plussende Italianen (68%).
[3] Net zoals oudere Zweedse beleggers hebben Zweedse beleggers van de millenniumgeneratie het merendeel van hun portefeuilles belegd in Exchange Traded Funds (ETF’s). Namelijk 41% in vergelijking met de rest van Europa.
[4] Over een derde (35%) van de Belgische millennials zou liever een forfaitair uurtarief betalen voor beleggingsadvies.
[5] Meer dan driekwart van de Franse millennials (80%) zou bereid zijn € 800 of meer te betalen voor beleggingsadvies.
[6] Driekwart van de Duitse millennials (75%) is bereid spaargeld over te dragen naar andere beleggingstypes om een hogere rentevoet te krijgen.
[7] De Duitse millennials bekommeren zich voornamelijk om diversificatie en zijn ervan overtuigd dat passieve ETF-beleggingen de goedkoopste manier zijn om een gevarieerde portefeuille samen te stellen.
[8] De Duitse millennials staan er meer voor open om te betalen voor financieel advies en 60% van hen zou bereid zijn jaarlijks 800 euro of meer te betalen voor dit type van dienstverlening.
[9] Ongeveer een derde van de Duitse millennials (32%) zou flexibelere en vrijere beleggingsoplossingen verkiezen voor 2016.
[10] In vergelijking met de millennials in Italië (17%), die de inhoud van hun beleggingsportefeuilles gediversifieerd hebben, heeft 26% van de beleggende 40-plussers in Italië een grotere diversificatie nagestreefd, zowel met bedrijfs- als met overheidsobligaties.
[11] Om de marktvolatiliteit die in 2015 werd vastgesteld te ondervangen, deed 20% van de Spaanse millennials een beroep op een persoonlijk financieel adviseur.
[12] De Spaanse millennials maken zich beetje meer zorgen over hun pensioensparen (68%) dan hun 40-plus tegenhangers (61%).
[13] Ietsje meer dan een driekwart van de beleggers van de millenniumgeneratie die zich zorgen maakt (76%), is gestart met sparen.
