Met de hulp van een vermogensbeheerder wordt beleggen zeer eenvoudig. Vooral bij onvoldoende kennis of tijd is de inzet van een vermogensadviseur aan te raden. Lees hier meer over de werking van vermogensadviseurs.
De werking
Een vermogensadviseur biedt gedurende het gehele traject van beleggen persoonlijk advies over vermogensbeheer aan. Zo buigt een vermogensadviseur zich over diverse doelstellingen en de mogelijkheden omtrent beleggen. Andere verwachtingen van een vermogensbeheerder zijn:
- Jaarlijkse revisiegesprekken;
- Samenstellen van een passend risicoprofiel en mandaat, ook wel beleggingsportefeuille genoemd;
- Hoge mate van expertise en ervaring;
- Ieder moment hulp bij beleggen.
Stappenplan bij vermogensbeheer
Besluit u samen te werken met een vermogensbeheerder? Dan hoeft u slechts twee gesprekken te voeren. Onderstaand wordt uitgelegd hoe dit specifiek in werking gaat.
Intakegesprek
Als u besluit om een samenwerking met een vermogensadviseur aan te gaan, wordt er allereerst gekeken naar uw gewenste doelen. Wat wilt u bereiken? Samen met uw adviseur bekijkt u alle mogelijkheden, want is wat u wilt bereiken ook daadwerkelijk haalbaar? Vervolgens wordt uw risicoprofiel in detail samengesteld. Samen met uw vermogensbeheerder kijkt u hoeveel risico u wilt nemen en wat haalbaar is. Tot slot wordt er gekeken naar uw beleggingen. Na dit korte intakegesprek heeft de vermogensbeheerder voldoende informatie om te beginnen met uw vermogensbeheer. Vaak hoeft u zelf niets meer te doen.
Jaarlijks gesprek
Na het intakegesprek vindt er ieder jaar een gesprek plaats. U bespreekt samen met uw vermogensadviseur hoe uw persoonlijke situatie eruit ziet. Vervolgens wordt er gekeken of uw financiële situatie hier nog steeds goed op aansluit. Er wordt een blik geworpen op uw eerder gestelde doelstellingen. Zijn deze nog steeds haalbaar of moet hier een wijziging in plaatsvinden? Na ieder jaarlijks gesprek stelt de vermogensbeheerder een uitgebreid adviesrapport op. In dit rapport vindt u terug hoe uw beleggingen ervoor staan en waar een vermogensadviseur in kan bijsturen.
Meer weten over vermogensbeheerder?
Heeft u nog aanvullende vragen over vermogensadviseurs? Dan kunt u het beste terecht bij uw bank, verzekeraar of financieel adviseur. Zij helpen u graag verder.
